Carta prepagata aziendale: guida alla scelta

Professionisti e imprese possono facilmente gestire la propria liquidità scegliendo una tra le varie carte prepagate per aziende. Le carte aziendali seguono la stessa logica delle carte per i privati (permettono cioè di fare acquisti online e nei punti vendita o di ritirare contanti), ma con tanti servizi in più. 

Il titolare della carta conto aziendale può distribuire delle prepagate ai propri collaboratori, stabilire limiti e condizioni di utilizzo e controllare saldo e ricariche. Le carte prepagate con IBAN possono sostituire a tutti gli effetti i conti correnti aziendali ed essere usate per fare e ricevere bonifici da e verso tutti i Paesi. 

Confronta le migliori carte prepagate per Aziende

NomeCartaCommissioni di prelievoScoreCaratteristicheApri Account
1
logo carta soldo

Soldo

carta soldo

Commissioni di prelievo

1€ per prelievi in EUR, 2€ per prelievi in altre valute

4
Recensione
  • App gestione budget e carte virtuali
  • Gestione delle ricevute
  • Sistemi di sicurezza avanzati
2
revolut logo

Revolut Business

Commissioni di prelievo

-2% per tutti i prelievi

4,5
Recensione
  • Conto multi-valuta
  • App gestione budget e carte virtuali
  • Sistemi di sicurezza avanzati
3
logo n26

N26 Business

Commissioni di prelievo

Gratis presso ATM, anche all’estero, -1.7% sull’importo prelevato in valuta diversa dall’euro

5
Recensione
  • Cashback dagli acquisti
  • Supporta Apple & Google Pay™
  • Sistemi di sicurezza avanzati
4
qonto logo

Qonto

qonto carta di credito

Commissioni di prelievo

1€ a prelievo

5
Recensione
  • Sistemi di sicurezza avanzati
  • App gestione budget e carte virtuali
  • Addebiti diretti
5
penta logo

Penta

penta carta di credito

Commissioni di prelievo

Gratis max. nr. 5 prelievi ATM/mese

5
Recensione
  • Pagamenti in modalità contactless
  • App gestione budget e carte virtuali
  • Sistemi di sicurezza avanzati
6
bunq logo

Bunq Business

carta di credito bunq

Commissioni di prelievo

10 prelievi Gratis/mese, poi 0,99€ a prelievo

5
Recensione
  • Scansione e pagamento fatture tramite App
  • Gestione addebiti diretti
  • Supporta Apple & Google Pay™
7
logo conto tot

Tot

carta tot visa

Commissioni di prelievo

3,99% dell'importo prelevato

4
Recensione
  • conto aziendale online con IBAN italiano
  • carta di credito Visa Business dual-mode
  • servizi bancari gratuiti (Pago PA, F24, Ri.BA., CBILL)
8
logo b-ilty

b-ilty

carta b-ilty

Commissioni di prelievo

per prelievi sotto i 100€: 1,50€ ATM in Italia/Paesi UE, 2€ ATM Extra UE

4,5
Recensione
  • offerta completa di servizi bancari e finanziari per le imprese
  • fino a 3 carte di pagamento gratuite
  • accesso a finanziamenti per le imprese e ai pagamenti POS Nexi
1
logo carta soldo
4
Recensione
2
revolut logo
4,5
Recensione
3
logo n26
5
Recensione
4
qonto logo
5
Recensione
5
penta logo
5
Recensione
6
bunq logo
5
Recensione
7
logo conto tot
4
Recensione
8
logo b-ilty
4,5
Recensione

Approfondisci i PRO e CONTRO

SoldoRevolut BusinessN26 Business
PRO

  • come Revolut Business, offre la possibilità di gestire da una console web semplice da usare i pagamenti di tutti i dipendenti e i collaboratori aziendali;
  • il sistema può essere integrato con il software di contabilità;
  • si ha a disposizione un conto aziendale e carte di pagamento a zero spese da usare per gli acquisti online, in negozio e per i rifornimenti di benzina;
  • è disponibile un’app per il monitoraggio in tempo reale del saldo e del budget e per l’archiviazione delle ricevute collegate alle spese fatte.
CONTRO

per alcune aziende potrebbe essere uno svantaggio dover passare a un piano a pagamento per accedere a funzionalità avanzate come i trasferimenti automatici verso le carte aziendali e la configurazione personalizzata dei ruoli.

PRO

  • la disponibilità di un conto multi valuta senza costi aggiuntivi;
  • la possibilità di ricevere e inviare pagamenti in 28 valute diverse al tasso di cambio interbancario;
  • la disponibilità di carte aziendali fisiche o virtuali da assegnare a dipendenti e collaboratori, con limiti di spesa e di utilizzo differenziati.
CONTRO

  • limiti bassi per i piani gratuiti;
  • tempi di lavorazione lunghi per i bonifici verso l’estero.
PRO

  • l’opzione Spaces, che permette di creare delle aree di risparmio separate dal conto principale;
  • il programma di cashback, simile a quello proposto da carta Curve, che fa recuperare parte delle spese fatte pagando con la carta;
  • in ogni momento si può esportare l’estratto conto e avere accesso ai dati in formato .csv o .pdf;
  • il conto si apre gratuitamente e non ha spese di gestione.
CONTRO

  • il conto N26 Business è accessibile solo per freelance e liberi professionisti. Il conto deve essere necessariamente intestato a una persona fisica. Questo significa che le imprese, anche di piccolissime dimensioni, devono trovare una soluzione alternativa, ad esempio Revolut Business;
  • non è possibile aprire un conto N26 e contemporaneamente uno N26 Business.

Carte prepagate con IBAN per persone giuridiche

L’offerta di carte prepagate per persone giuridiche – PMI o aziende di grandi dimensioni – comprende una gamma di servizi che vanno dalla semplice gestione delle spese correnti alla gestione avanzata dei budget assegnati ai vari reparti e ai diversi collaboratori. 

Le carte prepagate con IBAN per persone giuridiche svolgono le principali funzioni di un conto corrente aziendale, con costi più contenuti e maggiori livelli di flessibilità e personalizzazione. Alcuni conti business permettono anche la partecipazione a interessanti programmi di cashback e offrono carte fisiche e virtuali da distribuire al team.

Attraverso le applicazioni e le piattaforme web della banca emittente il titolare dell’attività può gestire tutti gli aspetti relativi al conto e alle carte collegate: ad esempio può controllare il saldo delle spese, modificare i limiti di utilizzo e associare a ogni spesa i relativi documenti giustificativi.

Carta prepagata per aziende e partita IVA

Una carta prepagata per partita IVA è la soluzione più comoda per i freelance e i liberi professionisti che vogliono tenere sotto controllo la gestione finanziaria della propria attività con uno strumento semplice da usare e altamente personalizzabile. 

Le carte prepagate per i professionisti, con o senza IBAN, possono essere gestite interamente online o tramite applicazioni per smartphone e tablet. Alcune carte possono anche essere collegate ai propri wallet digitali ed essere usate per i pagamenti via mobile

Velocità nelle ricariche, facilità nel controllo del saldo e dei movimenti, personalizzazione dei limiti di spesa e costi contenuti sono tutti elementi che rendono le carte prepagate per partite IVA un prodotto finanziario alternativo al conto corrente. 

Carta prepagata con IBAN per partita IVA

Chi vuole avere maggiore libertà nella gestione delle proprie finanze può attivare una carta prepagata aziendale con IBAN per partita IVA. La possibilità di inviare e ricevere bonifici, anche in valute diverse dall’euro, di attivare pagamenti ricorrenti o addebitare il pagamento delle utenze permette di gestire le proprie spese correnti con grande flessibilità e a costi ridotti. 

Gli istituti finanziari propongono sia carte prepagate con IBAN italiano sia carte con IBAN estero: confronta le varie offerte per trovare quella più adatta a te. 

Cosa è importante sapere quando si confrontano le carte/banche online

Le banche online o mobile sono indubbiamente la tendenza mondiale più in voga nel settore bancario e finanziario. Non devi però confondere l’accesso online o mobile al tuo normale conto bancario: ciò che stiamo osservando e classificando ora sono SOLO le banche online/mobile che hanno il loro proprie caratteristiche e vantaggi. Ovviamente ciascuna di queste banche online/mobile elencate presentano come online banking un’applicazione mobile per Apple ed Android.

Cosa cercare in una banca online

Sicurezza

Nonostante queste manche online/mobile operino completamente online, sono completamente autorizzate e certificate come banche o istituti finanziari, il che significa che soddisfano gli stessi requisiti e gli stessi standard più elevati delle banche “tradizionali”, inclusa l’assicurazione dei fondi obbligatori. Di conseguenza, scegli solo compagnie autorizzate ed assicurate.

Efficienza

Le migliori banche online/mobile scelgono di non reinventare la ruota, ma piuttosto di esternalizzare alcuni servizi. Ad esempio N26 ha stabilito partnership con società finanziarie di prim’ordine come TransferWise (valuta estera), Raisin (risparmio), Clark e Allianz (assicurazione), Auxmoney (credito) ed altre in grado di fornire ai propri clienti i migliori prodotti in sterline.

Usabilità

Molte banche online/mobile ti forniranno una vera carta di debito internazionale ed in certi casi con prelievi bancomat gratuiti in tutto il mondo o in alcuni Paesi. Questo significa che puoi pagare, prelevare denaro, bloccare o sbloccare la tua carta, impostare autorizzazioni o limiti ed apportare altre modifiche di sicurezza. Puoi quindi fare tutto ciò che stai già facendo con una banca tradizionale, senza contare tutti i vantaggi di gestione direttamente tramite l’app e/o da PC. Cerca ora le funzionalità adatte alle tue esigenze.

Commissioni e tariffe

Avere un modello di business completamente online significa operare ad un costo molto più basso rispetto alle classiche banche “tradizionali” e con filiali sul territorio. Infatti, grazie ad enormi risparmi logistici e filiali, i clienti riescono così ad ottenere un valore eccezionale per i loro soldi ricevendo tassi di interesse più elevati e commissioni più basse per le transazioni e la gestione degli account. Per questo motivo, scegli la migliore soluzione economica.

Accessibilità

Una società completamente online non significa necessariamente una piccola impresa locale. Ad esempio, N26 è definita una delle banche in più rapida crescita in Europa e ha oltre 1 milione di clienti in 17 mercati europei e oltre 430 dipendenti. Scegli quindi un’azienda solida e consolidata.

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